什么是合规及合规风险
kuaidi.ping-jia.net 作者：佚名 更新日期：2024-07-02
合规是指商业银行在经营活动中遵守法律、规则和准则的程度，确保其业务操作符合相关法律法规、监管要求、行业准则以及内部行为规范。合规风险则指银行因未能遵循这些要求，可能面临的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉受损的风险。合规风险最初主要应用于金融行业，特别是银行机构。然而，随着合规理念的普及，合规风险的概念已经扩展到非银行企业的内部控制风险领域。广义而言，合规风险指的是公司在内部控制和治理过程中，未能与法律、法规、政策、最佳实践或服务水平协议保持一致而产生的风险。合规风险主要包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险等。
合规管理的目标包括：
1. 建立全面的合规管理制度：企业应制定健全的合规管理制度，构建内部合规体系，明确各相关部门的合规职责，以及管理、审核、监控和评价等各个环节。
2. 强化内部稽核体系：企业应根据国家规定建立内部稽核体系，加强内部稽核管理，完善稽核组织架构和工作机制，确保稽核工作的有效执行。
3. 提升合规教育和培训：企业应建立合规信息传递机制，定期更新合规要求，并根据项目和岗位特点进行合规教育和培训，增强员工的合规意识。
4. 实施有效的合规检查：企业应实施有效的合规检查制度，不断优化检查标准，定期对合规控制环境、管理流程和服务质量等进行审查，以增强检查的实效性。
银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的...
答：答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
什么是合规及合规风险
答：合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，合规风险则是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但随着合规...
什么是合规及合规风险
答：合规是指商业银行在经营活动中遵守法律、规则和准则的程度，确保其业务操作符合相关法律法规、监管要求、行业准则以及内部行为规范。合规风险则指银行因未能遵循这些要求，可能面临的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉受损的风险。合规风险最初主要应用于金融行业，特别是银行机构。然而，随着合规理念的...
什么是合规及合规风险
答：从内涵上看，合规风险主要是指银行因自身原因导致违反法律法规和监管规则而遭受的经济或声誉损失。这种风险更严重，代价也更高。合规风险最初来源于金融业，主要针对银行机构。然而，自2002年萨班斯-奥克斯利法案颁布以来，合规风险的概念已经从银行扩展到非银行公司层面的内部控制风险。因此，随着合规概念的...
什么是保险合规及保险合规风险
答：保险合规是指保险公司、保险中介机构、保险代理机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。保险“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律...
合规是什么意思 合规意思是什么
答：1. "合规"一词指的是商业银行在经营过程中遵循相关法律、规定和标准。巴塞尔银行监管委员会将合规风险定义为银行遵守法律、法规和监管要求的能力。2. 在我国，商业银行的监管中经常提及“依法合规”这一概念。然而，对于“合规”的真正含义，很多人的理解较为肤浅。有些人认为“合规”就是银行及其...
合规风险管理包括什么
答：合规定义为遵守一条规则的结果。合规风险包括未能根据内部及外部法规及立法机构行事而受到的法律及财务处罚。为了能够遵守，规章制度必须有明确的定义，并且必须考虑以下因素：1、法规或行为；2、违规处罚；3、义务及被投资方；4、风险评级；5、合规状况。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-11-...
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答：合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则；而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规...
合规是什么意思
答：1、合规指的是商业银行的各项经营活动与法律、规章和标准相符合。根据巴塞尔银行监管委员会的定义，合规主要是指遵守法律、法规、监管规则或标准。2、近年来，“依法合规”在中国商业银行的监管中频繁出现。然而，许多人对“合规”的理解较为表面，有人认为它意味着银行及其分支机构的运营必须遵守总行制定...
怎么叫合规?
答：1. 合规意味着行为符合既定的规范和标准。2. 合规文化旨在确保组织或团队中的所有成员自觉地遵守法律和规定，形成一种依法行政的内部环境。3. 银行的合规文化是根据巴塞尔协议对合规风险的定义，明确了银行规避此类风险的管理方式。4. 合规风险指的是银行因未遵循相关法律、规定、准则或行为准则，可能...
合规管理的目标包括：
1. 建立全面的合规管理制度：企业应制定健全的合规管理制度，构建内部合规体系，明确各相关部门的合规职责，以及管理、审核、监控和评价等各个环节。
2. 强化内部稽核体系：企业应根据国家规定建立内部稽核体系，加强内部稽核管理，完善稽核组织架构和工作机制，确保稽核工作的有效执行。
3. 提升合规教育和培训：企业应建立合规信息传递机制，定期更新合规要求，并根据项目和岗位特点进行合规教育和培训，增强员工的合规意识。
4. 实施有效的合规检查：企业应实施有效的合规检查制度，不断优化检查标准，定期对合规控制环境、管理流程和服务质量等进行审查，以增强检查的实效性。
答：答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
答：合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，合规风险则是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但随着合规...
答：合规是指商业银行在经营活动中遵守法律、规则和准则的程度，确保其业务操作符合相关法律法规、监管要求、行业准则以及内部行为规范。合规风险则指银行因未能遵循这些要求，可能面临的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉受损的风险。合规风险最初主要应用于金融行业，特别是银行机构。然而，随着合规理念的...
答：从内涵上看，合规风险主要是指银行因自身原因导致违反法律法规和监管规则而遭受的经济或声誉损失。这种风险更严重，代价也更高。合规风险最初来源于金融业，主要针对银行机构。然而，自2002年萨班斯-奥克斯利法案颁布以来，合规风险的概念已经从银行扩展到非银行公司层面的内部控制风险。因此，随着合规概念的...
答：保险合规是指保险公司、保险中介机构、保险代理机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。保险“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律...
答：1. "合规"一词指的是商业银行在经营过程中遵循相关法律、规定和标准。巴塞尔银行监管委员会将合规风险定义为银行遵守法律、法规和监管要求的能力。2. 在我国，商业银行的监管中经常提及“依法合规”这一概念。然而，对于“合规”的真正含义，很多人的理解较为肤浅。有些人认为“合规”就是银行及其...
答：合规定义为遵守一条规则的结果。合规风险包括未能根据内部及外部法规及立法机构行事而受到的法律及财务处罚。为了能够遵守，规章制度必须有明确的定义，并且必须考虑以下因素：1、法规或行为；2、违规处罚；3、义务及被投资方；4、风险评级；5、合规状况。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-11-...
答：合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则；而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规...
答：1、合规指的是商业银行的各项经营活动与法律、规章和标准相符合。根据巴塞尔银行监管委员会的定义，合规主要是指遵守法律、法规、监管规则或标准。2、近年来，“依法合规”在中国商业银行的监管中频繁出现。然而，许多人对“合规”的理解较为表面，有人认为它意味着银行及其分支机构的运营必须遵守总行制定...
答：1. 合规意味着行为符合既定的规范和标准。2. 合规文化旨在确保组织或团队中的所有成员自觉地遵守法律和规定，形成一种依法行政的内部环境。3. 银行的合规文化是根据巴塞尔协议对合规风险的定义，明确了银行规避此类风险的管理方式。4. 合规风险指的是银行因未遵循相关法律、规定、准则或行为准则，可能...
