西部证券倡导并遵守的合规文化理念内容有哪些
“金融四大支柱”,即:银行、证券、保险、信托。
银行即商业银行,是间接融资渠道。由于银行业前期的“半官半商”色彩和长期经营优势,获得了其他三类金融机构难以匹敌的品牌、资产和渠道优势。目前银行业开放速度加快,国有银行改制行路大半,股份制商业银行开始分别寻找自己的细分定位。
证券业实际上是从商业银行的证券部门分离出来的,也就是欧美所谓“投资银行”。由于市场规则混乱,资本市场低迷,对外开放迟缓。目前的证券业正处在前所未有的低迷时刻。此时监管层有意放宽证券业开放,国际投行纷纷“逢低吸入”,可以想见,外资将在中国证券业占据举足轻重的地位。不过,随着高层推动直接融资发展,如果股市复苏,流失到海外的融资大单返回A股上市,证券业或有一线生机。
保险业是个相对封闭的系统。中国保险业正经历过一波投资高潮,目前正处在盘整期。整体来看,虽然中国人口众多,社保体系不完整,正是寿险业的天堂。但中国贫富差距严重,真正消费保险的群体远未崛起。而在此前的“寿险业大爆炸”中,代理人的诚信广受质疑。所以保险业必然经历一个长期的惨淡经营的过程。
信托业是中国“特产”。在国际上,信托仅是一种金融协议模式,并不构成一个行业,中国的“信托公司”在国外大致相当于银行的资产管理业务。身为“最有想象力的金融工具”,信托业在中国“兴风作浪”,典型的“一放就乱,一管就死”。目前监管层把银行作为重点,对信托业以“严加管教”为主,已经连续进行了5次大规模整顿,中国信托业还在摸索自己的道路,短期之内都不可能进入金融业的主力地位。
肯定是属于经管类专业,但是大多数重点大学专业都不会设置成金融与证券,只有金融学,到研究生阶段会分方向,但专业名还是金融学。
经济类的专业主要包括了理论经济学和应用经济学两大一级学科,底下理论经济学主要是经济学,经济学史,政治经济学等等,应用经济学则包括金融学,国贸,财政,数量经济学等等。
而管理类专业则主要包括了工商管理,人力资源,电子商务,财务管理,会计学,等等。
当然其中有的专业本科阶段是没有的,只有从研究生开始才会有。
合规文化建设是一个渐进的漫长过程,它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构,点多面广人员多,管理难度较大,由于人员素质参差不齐,违规现象时有发生,极易产生各种风险。因此,必须将加强合规文化建设,强化内控管理,规范业务操作,狠抓学习教育,提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中,打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍,全面提升内控管理水平,才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营,又好又快发展。一、完善法人治理结构,形成规范制衡的运行机制,提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用,首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则,确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力,促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度,明确理事长、主任的工作职责,主任在授权范围内开展经营活动,并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用,监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。二、明确管理职责,培养合规意识,提高管理层的执行力。(一)加强组织领导,明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此,对内控工作必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章事,各级管理部门按照职责分工和制度规定,将内控管理工作常规化,时刻关注工作中每一个重控环节和风险点,把握内控每一环节和细节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操作造成的重大损失承担责任。(二)大力培养合规操作意识,规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到,以人为本是德育的关键,诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此,要在最基础的业务入手,教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患,使内控风险前移,降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。(三)科学制定考核措施,实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度,建立合规质量奖,采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施,激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励,使内控管理优秀人员感受到成就感,起到带动辐射作用,激发管理人员奋发向上的内在动力,进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时,建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合,把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核,与各级管理人员绩效考核挂钩的方式,来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。三、加强制度建设,规范业务操作流程,提高一线岗位员工的执行力。(一)适时完善各项制度,规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后,《山东省农村信用社会计业务规范(试行)》出台,农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化,一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化,及时梳理、修订和完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节,应重新梳理,加以规范,以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性,柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则,按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程,分析确定业务操作过程中的风险点,明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求,形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中,使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点,最终形成统一、规范、完善的业务操作流程,提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度,完善内控信息传导机制,提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力,及时提出操作风险的控制重点,以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据,建好问题台账,从制度和管理上解决屡查屡犯问题,从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结,定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时,上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施,并组织加强各网点、各管理人员的经验交流,以提高整体内控工作的效果和效率。(二)加大内控管理检查指导力度,强化责任追究,提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施,并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度,尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作,各司其职,环环相扣,切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责,要特别重视违规问题的后续检查力度,定期跟踪,确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后,对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度,对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究,对严重违规者,视情节轻重,按《山东省农村信用社员工违规处罚法》给予行政纪律处分。四、加强合规教育学习,建设有特色的合规文化,让合规文化深入人心。合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中,加大师资力量,着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训,提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动,加强合规警示教育,组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析,分析案件发生的原因及后果,使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训,特别是加强信贷风险防范的教育培训,对信贷专管员、客户经理等重点进行培训,主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作,堵塞信贷管理漏洞,通过有效的信贷教育培训,使信贷人员真正增强合规意识,提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动,通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式,开展合规文化宣传,定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动,在辖区内营造合规文化氛围,将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心,让合规变为自觉行动,必须要抓好以下几个环节:一是从领导做起,带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规,全员参与合规文化。从基层员工入手,加强合规教育、宣传,完善合规质量考核,引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性,不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识,强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规,主动合规”的理念,使员工在实际工作中自觉从我做起,按章事,相互监督,共同促进业务发展。三是部门协作,齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作,明确合规部门与其他部门的权利与义务,实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念,将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动,使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。总之,坚持以人为本,通过合规文化管理,加强沟通和协调,强化内控建设,创造一种民主和谐的内控环境,使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯,对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。
答:必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,努力培育员工的合规意识,在全行上下推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念,倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。第二...
答:西部证券将以获得从事相关创新活动证券公司资格为契机,紧扣风险控制和业务创新两条主线,自觉遵守各项监管规定,更好地坚持合法合规经营,进一步完善公司治理结构和公司客户交易结算资金独立存管制度,建立健全公司内部控制体系及风险管理制度,强化科学管理,确保客户资产安全完整和公司资产保值增值。同时,努力发挥...
答:公司成立以来,建立了完善的法人治理结构和严密科学的内部控制体系,确立了合规守法经营的指导思想,造就了一支具有共同使命感和价值观的员工队伍,逐步形成了^和衷共济,共谋发展,风控至上,稳中求先^的企业文化,走出了一条规范管理、稳中求先、注重效益的渐进式发展之路,取得了连续九年盈利的优异经营业...
答:公司成立以来,建立了完善的法人治理结构和严密科学的内部控制体系,合规守法经营,造就了一支具有共同使命感和价值观的员工队伍,形成了“和衷共济、共谋发展、风控至上、稳中求先”的企业文化,走出了一条规范管理、稳中求先、注重效益的渐进式发展之路。在2001至2005年市场持续低迷的环境中,取得了连续5...
答:西部证券手机版是信天游炒股软件。西部证券的手机客户端支持大部分手机炒股软件,只要能上网的手机基本都可以安装该手机客户端。西部证券“信天游”手机证券,是西部证券集专业技术与理财服务优势,为广大证券投资者量身打造的新一代手机证券软件。“信天游”IPAD版结合IPAD的时尚设计和强大丰富的功能,集行情、...
答:联系地址:汉中市西乡县文昌路中段财政局一楼西部证券汉中西乡营业部业务范围:股票开户 融资融券营业部简介: 西部证券股份有限公司汉中勉县证券营业部位于美丽富饶的汉中盆地、三国历史文化名城勉县,于2010年2月经中国证监会陕西监管局核准,由西部证券股份有限公司汉中东大街证券营业部勉县证券服务部转型成立,并正式全面开展...
答:国家计算机病毒应急处理中心通过互联网监测发现,包括广发易淘金、西部证券等17款APP存在隐私不合规行为,违反网络安全法、个人信息保护法等相关规定,涉嫌超范围采集个人隐私信息。部分券商表示,一些小的应用市场未经授权从其他市场爬取,爬取过程中存在爬取版本过老、爬取信息丢失等情况,此次检测存在提取检测...
答:总的来说,西部证券网上交易的佣金计算是基于交易金额的一定比例,具体比例和最低佣金标准可以在官方渠道查询得到。投资者在进行交易前,应该了解并比较不同证券公司的佣金标准,以选择最适合自己的交易方式。同时,也需要注意遵守证券公司的相关规定,确保交易的合法性和合规性。
答:河北省廊坊市万庄石油矿区友好街与文化路东北角井下招待所1-2层财达证券廊坊万庄友好街营业部业务范围:股票开户 融资融券营业部简介: 财达证券廊坊阳西大街营业部是财达证券廊坊的分支营业部,财达证券简介河北财达证券经纪有限责任公司是经中国证监会审核批准(证监机构字[2002]81号),于2002年4月设立的一家具有网上...
答:2. 随着科创板的做市制度发布,哪些有资格成为做市商的券商引起了广泛关注。根据中国证监会的《做市规定》,参与科创板做市业务的券商需要满足一系列条件,包括持有一定规模的净资本、具备良好的合规和风险控制能力,并且在最近一年内没有重大违法违规行为。3. 西部证券指出,根据上述规定,预计包括国泰君安...