疫情电信诈骗案例及分析
kuaidi.ping-jia.net 作者：佚名 更新日期：2024-07-03
“你好，我是XX官方客服。看到你最近有贷款需求，我们可以帮你申请3万到10万的贷款额度。付款快，手续简单，利息很低。”
这种“天上掉下来的馅饼”，让很多资金短缺的企业和个人感觉“久旱逢甘霖”。更何况打电话的都是中安信业、京东金融、捷信金融等大型企业的靠谱正规“客服”。我觉得是因为这些大企业在疫情下响应了国家号召为人民谋福利。
于是，按照“客服”指导，添加微信，方便贷款业务。“客服”发来链接，用户下载一个App，然后按要求填写相关贷款信息，就等着贷款审批了。
过了一会儿，“热心”的“客服”回来消息：“您的收款银行卡账号填写有误，贷款资金已被冻结。需要交6000元押金才能解冻。请你赶紧办，不然不仅要还贷，还要上报征信。”
定金交了，当天承诺的贷款却一直没来。更奇怪的是，给“客服”发微信被拉黑，电话打不通。
显然，电信诈骗的手段已经紧跟热点更新：假冒企业客服和假冒App，在线“客服”与用户沟通，从用户身上拿钱，迷惑性极强。
诈骗占了近60%的流行病相关犯罪
疫情期间，实施电信诈骗的犯罪分子也没闲着。
从最高人民检察院4月8日公布的一组数据可以知道：得益于互联网传播的便捷性和隐蔽性，在本次疫情期间，诈骗案件数量大幅增长。截至4月7日，全国检察机关已批准逮捕诈骗案件1588件1675人，提起公诉881件926人。逮捕案件和起诉案件的数量分别占所有与疫情有关的刑事案件的58.4%和47.3%。
诈骗为什么能“轰”出疫情？最高人民检察院第一检察厅厅长苗分析，案件高发的原因是多方面的。其中之一就是电信网络诈骗是一种不接触就可以实施的犯罪。一些不法分子利用网络诈骗不见面的特点，更容易取得受害者的信任。同时，这种非接触形式使犯罪分子的道德感和克制感降低，侥幸心理增加。此外，疫情使人们呆在家里，增加了他们对互联网的依赖。网购、网上求职、网贷、在家上课，已经成为一部分人新的生活方式。不法分子利用疫情期间人们出行不便、急于购物、求职或信任老师的心理，诈骗成功率大大提高。
孙效东观察到，随着疫情的爆发，一些实体店倒闭，人们选择更多的在线服务，犯罪分子趁机作案。
家住厦门的肖旭不幸中招了。他花86元在网上买了一个手机屏幕，左等右等，快递没来，等着快递员“客服”的电话。被告知包裹因工作人员失误丢失，快递公司愿意双倍赔款172元。
由于快递公司的态度非常好，肖旭毫不犹豫地按照对方的要求添加了微信。加了微信后，快递“客服”给肖旭发了一个验证码。扫描后，肖旭按要求填写了银行卡号和支付密码。但是，一到提交阶段，他的信息显示系统超时，连续几次都无法提交。“客服”认真帮他分析原因。按照“客服”给出的解决方案，肖旭莫名其妙地连续下载了两个网贷app，并注册成为会员。
但此时“客服”消失了，肖旭通过肖旭的银行卡信息发现“客服”在上述两个网贷app上分别借了8.55万元和3.35万元。幸运的是，肖旭报警后，案件告破。
欺诈，诡计，翻新，防不胜防
一种是假冒某公司的官方App。以公司的名义
二是取消校园贷。不法分子以取消助学贷款、校园贷为由，要求帮助用户注销额度和账户，引导客户操作贷款，以转账的方式骗取资金。
4月1日，北京市公安局大兴分局反诈骗中心公布了一起冒充大型网络平台的客服诈骗案。骗子给出的理由是“国家整顿校园贷，用户必须注销在高校注册的信用支付账户，否则会影响个人征信。”小李信以为真，被骗走了88500元。
小李大学毕业不久，前阵子接到一个自称是“官方客服”的电话。骗子的说法让小李觉得很突然。犹豫了一下，对方准确报出了小李的学校、专业和开户时间。小李信以为真。他担心以后买房买车会受影响，赶紧问对方怎么注销。
对方表示，如果要销户，首先要保证银行账户有足够的存款，存款金额要和账户的申请金额一致。如果钱不够，可以去其他贷款平台借钱，然后转到银行卡上。
随后，小李按照对方要求，分别从支付宝、滴滴出行、JD.COM金条借款共计88500元，并转入指定账户。但是后来销户的消息没来，对方就失联了。
大兴分局反诈骗中心提醒，今年以来，类似这样的骗局已有多起。很多大学生没有经验，容易相信别人，陷入“套路贷”的骗局。很多刚开始工作的员工，会因为注册账号不小心，被“客服”用身份信息引诱进陷阱。
三是以账户安全为名的诈骗。不法分子以某平台“官方客服”为名，引导客户添加聊天软件。取得客户信任后，诱导客户提供身份证号、验证码、银行卡号、密码等个人敏感信息，或通过微信向指定账户转账。
五是诈骗短信。不法分子向客户发送短信，短信中含有取款、贷款等字样，并含有链接。点击后要求用户填写个人信息或银行卡信息，造成资金损失；短信内容不含某公司相关字样，但用户银行卡信息被骗取后，骗子利用客户的银行卡信息在某公司App内进行交易。
六是刷单。客户主动参与，或被不法分子引诱参与刷单、信誉度，承诺全额返还，并给客户一定比例的佣金。客户配合运营后，商家不履行合同。
此外，
还有其他一些“小众”的诈骗手段。
警企合作治理诈骗成效明显
如何治理电信诈骗这一顽疾？
在孙晓冬看来，疫情期间公安机关始终全力打击网络诈骗犯罪，各大网络平台也在全力配合公安机关提供案件线索，已被证明积极有效。
在厦门小徐的案例中，警企合作就取得了积极效果。据了解，京东金融凭借先进的金融科技实力和丰富的黑产攻防经验，及业界领先的全方位风险管理体系，利用AI黑科技“风控超脑”关系网络、知识图谱、神经网络等反欺诈算法，实时监测异常行为、评估信用风险，成功帮助警方锁定并抓获嫌疑人。
显然，互联网平台技术优势明显，与警方形成合力打击诈骗事半功倍。据京东金融相关负责人介绍，长期以来，网络电信诈骗给企业造成严重的名誉影响和经济损失，京东金融持续投入资源，一直在努力对抗这些违法行为，结合现有科技手段充分发挥自身技术优势，自主研发了多项智能风控系统，用于识别可疑交易及时预警，全方位保障客户账户信息安全。
“对于监测到的涉及我司的诈骗行为随时与警方沟通，积极配合警方从犯罪源头开展对网络电信诈骗等违法行为的高效打击，践行企业社会责任为保障消费者的合法权益、为净化网络营商环境贡献力量，同时为了给广大消费者更好的安全教育和风险警示，京东金融设立消费者权益保护部，通过微信、微博、进校园等线上线下渠道，定期向用户提供最前沿的反欺诈知识，提高用户防范电信网络诈骗意识。”这位负责人说。
拉人进群被骗是拉人的责任吗
答：此外,近期也出现了未成年学生被班级群通知诈骗的案例,对于此类情形,应当依据最高人民法院、最高人民检察院和公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第二款规定,诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物,或者诈骗重病患者及其亲属财物的,酌情从重处罚。遭遇诈骗该...
在韩国留学,如何保护好自己?韩国也有电信诈骗吗?
答：韩国留学的时候一定要谨防电信诈骗，还有就是一些换钱的陷阱，还有租房的陷阱和兼职打工的陷阱，不要总是去相信一些陌生人说的话；韩国当然也是有电信诈骗的，
预防电信诈骗实施方案范文2022(通用5篇)
答： 2.派出所:利用真实电信诈骗案例为群众讲解电信诈骗惯用手法,开展电信(网络)诈骗排查,对电信(网络)诈骗行为进行严厉打击。 3.镇党政办:镇党政办牵头落实媒体平台的防范宣传工作,一是要充分运用微信公众号等载体及时转发县公安局发布的“防诈”、“反诈”相关案件、警示文章;二是使用政府显示屏定期播放...
2022浙江网络反诈第一课观后感心得(精选5篇)
答：随着电信行业的发展,利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多,我身边一个朋友的经历就是典型的案例,她被诈骗的具体过程是这样的: 一天下午,她接到一...防止诈骗,从我做起,从大家做起。 2022浙江网络反诈第一课观后感心得(精选5篇)相关 文章 : ★ 2022年浙江省选考学考疫情防控要求 ★ 2022年浙江中小学...
全民反诈在行动活动优秀总结【五篇】
答：总结 是对某一阶段的工作、学习或思想中的 经验 或情况进行分析研究,做出带有规律性的结论。以下是我为您整理的2022全民反诈在行动活动优秀总结【五篇】,衷心希望能为您提供帮助! 全民反诈在行动活动优秀总结1 近年来,犯罪分子利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪案例频发,由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性...
特警新闻稿范文300字
答：番禺公安分局巡特警大队马信泉大队长结合近期发生的`\'电信诈骗典型案例,向各位老师提出了具体工作建议,并当场发放了大学生防范电信诈骗宣传海报。 随后的宣讲中,番禺公安分局巡特警大队庞彦警官结合众多鲜活案例,从电信诈骗的特点、种类和防范等方面做了深入浅出的讲解,通过图文并茂的方式详细介绍了电信诈骗的常见手法,...
反诈骗宣传工作报告5篇
答：以微博、微信、专题网页、论坛等形式推送电信网络诈骗的防范知识、案例及预警信息,让辖区居民群众知晓诈骗手法,主动参与防范。宣传期间,在区级网络平台发布新闻稿件10篇,“平安xx”专栏发布宣传报道10篇,“平安xx”公众微信号推送资讯20多条。 三、强化督导,确保宣传取得实效 xx区将把反电信网络诈骗宣传作为一项长期性...
疫情期间遭遇电信诈骗怎么报案?
答：遭遇网络诈骗，应当及时拨打110或到附近派出所报警。1、保持冷静、及时报警 发现自己被骗后，首先要保持理智，不要因为一时的愤怒和焦虑而陷入恐慌，拖延了最佳报警时间。要知道，时间拖得越久，很有可能错过最佳侦查时间和紧急止付时间。2、保留证据、交与警方 哪怕被骗后气愤难忍，也不要在恼羞成怒中...
防诈骗知识宣传活动方案策划书模板(精选7篇)
答： 本次活动中,xx派出所民警利用发放宣传册、张贴海报、宣传小礼品、悬挂横幅等方式加大开展防范电信诈骗宣传范围,宣传过程中,向辖区群众介绍一些常见的电信诈骗手段,并通过一些真实案例来让群众提高警惕,更加清晰的了解如何防范电信网络诈骗。同时,派出所民警提示辖区群众,要清醒认识到,任何时候任何情况下,天上不会掉...
防电信诈骗宣传语疫情期间
答：1.没钱的，不要网贷。有钱的，不要赌博。2.短信微信不轻信，帐号卡号多走心 3.打压诈骗空间，警务合作控发案。4.你不找他他找你，这样的客服勿轻信；5.贪小便宜吃大亏，不贪钱财不伤身 6.教室走廊不奔跑，安全第一真是好。7.遇事不慌，见财不贪，电信网络诈骗难。8.QQ 视频可造假，要求打款...
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于是，按照“客服”指导，添加微信，方便贷款业务。“客服”发来链接，用户下载一个App，然后按要求填写相关贷款信息，就等着贷款审批了。
过了一会儿，“热心”的“客服”回来消息：“您的收款银行卡账号填写有误，贷款资金已被冻结。需要交6000元押金才能解冻。请你赶紧办，不然不仅要还贷，还要上报征信。”
定金交了，当天承诺的贷款却一直没来。更奇怪的是，给“客服”发微信被拉黑，电话打不通。
显然，电信诈骗的手段已经紧跟热点更新：假冒企业客服和假冒App，在线“客服”与用户沟通，从用户身上拿钱，迷惑性极强。
诈骗占了近60%的流行病相关犯罪
疫情期间，实施电信诈骗的犯罪分子也没闲着。
从最高人民检察院4月8日公布的一组数据可以知道：得益于互联网传播的便捷性和隐蔽性，在本次疫情期间，诈骗案件数量大幅增长。截至4月7日，全国检察机关已批准逮捕诈骗案件1588件1675人，提起公诉881件926人。逮捕案件和起诉案件的数量分别占所有与疫情有关的刑事案件的58.4%和47.3%。
诈骗为什么能“轰”出疫情？最高人民检察院第一检察厅厅长苗分析，案件高发的原因是多方面的。其中之一就是电信网络诈骗是一种不接触就可以实施的犯罪。一些不法分子利用网络诈骗不见面的特点，更容易取得受害者的信任。同时，这种非接触形式使犯罪分子的道德感和克制感降低，侥幸心理增加。此外，疫情使人们呆在家里，增加了他们对互联网的依赖。网购、网上求职、网贷、在家上课，已经成为一部分人新的生活方式。不法分子利用疫情期间人们出行不便、急于购物、求职或信任老师的心理，诈骗成功率大大提高。
孙效东观察到，随着疫情的爆发，一些实体店倒闭，人们选择更多的在线服务，犯罪分子趁机作案。
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4月1日，北京市公安局大兴分局反诈骗中心公布了一起冒充大型网络平台的客服诈骗案。骗子给出的理由是“国家整顿校园贷，用户必须注销在高校注册的信用支付账户，否则会影响个人征信。”小李信以为真，被骗走了88500元。
小李大学毕业不久，前阵子接到一个自称是“官方客服”的电话。骗子的说法让小李觉得很突然。犹豫了一下，对方准确报出了小李的学校、专业和开户时间。小李信以为真。他担心以后买房买车会受影响，赶紧问对方怎么注销。
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随后，小李按照对方要求，分别从支付宝、滴滴出行、JD.COM金条借款共计88500元，并转入指定账户。但是后来销户的消息没来，对方就失联了。
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五是诈骗短信。不法分子向客户发送短信，短信中含有取款、贷款等字样，并含有链接。点击后要求用户填写个人信息或银行卡信息，造成资金损失；短信内容不含某公司相关字样，但用户银行卡信息被骗取后，骗子利用客户的银行卡信息在某公司App内进行交易。
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此外，
还有其他一些“小众”的诈骗手段。
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答：此外,近期也出现了未成年学生被班级群通知诈骗的案例,对于此类情形,应当依据最高人民法院、最高人民检察院和公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第二款规定,诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物,或者诈骗重病患者及其亲属财物的,酌情从重处罚。遭遇诈骗该...
答：韩国留学的时候一定要谨防电信诈骗，还有就是一些换钱的陷阱，还有租房的陷阱和兼职打工的陷阱，不要总是去相信一些陌生人说的话；韩国当然也是有电信诈骗的，
答： 2.派出所:利用真实电信诈骗案例为群众讲解电信诈骗惯用手法,开展电信(网络)诈骗排查,对电信(网络)诈骗行为进行严厉打击。 3.镇党政办:镇党政办牵头落实媒体平台的防范宣传工作,一是要充分运用微信公众号等载体及时转发县公安局发布的“防诈”、“反诈”相关案件、警示文章;二是使用政府显示屏定期播放...
答：随着电信行业的发展,利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多,我身边一个朋友的经历就是典型的案例,她被诈骗的具体过程是这样的: 一天下午,她接到一...防止诈骗,从我做起,从大家做起。 2022浙江网络反诈第一课观后感心得(精选5篇)相关 文章 : ★ 2022年浙江省选考学考疫情防控要求 ★ 2022年浙江中小学...
答：总结 是对某一阶段的工作、学习或思想中的 经验 或情况进行分析研究,做出带有规律性的结论。以下是我为您整理的2022全民反诈在行动活动优秀总结【五篇】,衷心希望能为您提供帮助! 全民反诈在行动活动优秀总结1 近年来,犯罪分子利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪案例频发,由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性...
答：番禺公安分局巡特警大队马信泉大队长结合近期发生的`\'电信诈骗典型案例,向各位老师提出了具体工作建议,并当场发放了大学生防范电信诈骗宣传海报。 随后的宣讲中,番禺公安分局巡特警大队庞彦警官结合众多鲜活案例,从电信诈骗的特点、种类和防范等方面做了深入浅出的讲解,通过图文并茂的方式详细介绍了电信诈骗的常见手法,...
答：以微博、微信、专题网页、论坛等形式推送电信网络诈骗的防范知识、案例及预警信息,让辖区居民群众知晓诈骗手法,主动参与防范。宣传期间,在区级网络平台发布新闻稿件10篇,“平安xx”专栏发布宣传报道10篇,“平安xx”公众微信号推送资讯20多条。 三、强化督导,确保宣传取得实效 xx区将把反电信网络诈骗宣传作为一项长期性...
答：遭遇网络诈骗，应当及时拨打110或到附近派出所报警。1、保持冷静、及时报警 发现自己被骗后，首先要保持理智，不要因为一时的愤怒和焦虑而陷入恐慌，拖延了最佳报警时间。要知道，时间拖得越久，很有可能错过最佳侦查时间和紧急止付时间。2、保留证据、交与警方 哪怕被骗后气愤难忍，也不要在恼羞成怒中...
答： 本次活动中,xx派出所民警利用发放宣传册、张贴海报、宣传小礼品、悬挂横幅等方式加大开展防范电信诈骗宣传范围,宣传过程中,向辖区群众介绍一些常见的电信诈骗手段,并通过一些真实案例来让群众提高警惕,更加清晰的了解如何防范电信网络诈骗。同时,派出所民警提示辖区群众,要清醒认识到,任何时候任何情况下,天上不会掉...
答：1.没钱的，不要网贷。有钱的，不要赌博。2.短信微信不轻信，帐号卡号多走心 3.打压诈骗空间，警务合作控发案。4.你不找他他找你，这样的客服勿轻信；5.贪小便宜吃大亏，不贪钱财不伤身 6.教室走廊不奔跑，安全第一真是好。7.遇事不慌，见财不贪，电信网络诈骗难。8.QQ 视频可造假，要求打款...
